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LLOYD-FONDS LF 66 BRITISCHE KAPITAL LEBEN III

LLOYD FONDS BRITISCHE KAPITAL LEBEN III – LF 66

Der Fonds

Die Anlagestrategie des im Jahre 2006 platzierten Lloyd Fonds Britische Kapital Leben III (LF 66) des Emissionshaus Lloyd Fonds AG umfasste den Ankauf und Handel mit bereits laufenden britischen Lebensversicherungen. Der Gewinn für die Anleger sollte unter anderem durch Ablaufleistungen und Boni bei vorzeitigem Versterben von Versicherten erzielt werden. Abweichend davon wäre auch eine vorzeitige Veräußerung der Policen bei günstiger Marktlage in Betracht gekommen. Das Gesamtvolumen des Fonds wurde mit 45 Millionen Euro angesetzt, wobei das zu beschaffende Kapital zu rund 20 Millionen Euro in Form von Fremdkapital gestellt werden sollte. Die wirtschaftliche Konzeption der Beteiligung ist auf eine Laufzeit bis zum Jahre 2019 ausgelegt worden. Die Mindestzeichnungssumme betrug 15.000 Euro plus 5% Agio. Die Ausschüttungen des Fonds wurden mit über 200% der Beteiligungssumme prognostiziert.

Die Situation

Die geplanten Ausschüttungen des Lloyd Fonds Britische Kapital Leben III (LF 66) bleiben deutlich hinter den Erwartungen zurück. Die Lage britischer Versicherer auf den Kapitalmärkten hat sich zunehmend dahingehend verändert, dass die Rückkaufwerte der Versicherungspolicen um 10 bis 20% nach unten korrigiert werden mussten. Durch die zusätzliche Verringerung der Schlussboni fielen die Ablaufleistungen der Lebensversicherungen deutlich niedriger als angesetzt aus. Diese Entwicklung führt häufig zu Problemen mit den beleihenden Banken, da regelmäßig ein Überschreiten von vereinbarten Beleihungsgrenzen droht. Die Anteile des Lloyd Fonds Britische Kapital Leben III (LF 66) werden auf Zweitmarktplattformen nur noch zu einem Bruchteil gehandelt. Den Geschäftsberichten ist zu entnehmen, dass der Erhalt des eingesetzten Kapitals aus heutiger Sicht weiterhin nicht sicher erwartet werden kann. Damit unterschreitet der Fonds nicht nur die geplante Rentabilität, sondern für die Anleger bleibt ein unbestimmter finanzieller Verlust bestehen. Ob sich der Fonds angesichts der Marktlage erholen wird, ist absolut ungewiss.

Unsere Empfehlung

Betroffenen Anlegern ist daher zu empfehlen, ihre Verträge anwaltlich prüfen zu lassen. Als Anleger sind sie Anteilseigner und tragen das unternehmerische Risiko. Geraten die Fonds in finanzielle Schieflage oder ergeben sich sonstige Schwierigkeiten, haben die Anleger das zu tragen. Auch ein Totalverlust ist möglich. Außerdem besteht das Risiko, erhaltene Ausschüttungen zurückzahlen zu müssen.

Als Anwälte klären wir zunächst die Beratungsqualität. Über Risiken wurde in der Regel nur selten vollständig aufgeklärt. Falls der Verkauf durch eine Bank erfolgte, hätte auch über Rückvergütungen informiert werden müssen. Der Kunde muss einschätzen können, was die Bank an dem Verkauf verdient. Die Vermittlung geschlossener Fonds zur Altersvorsorge wird von der Rechtsprechung als kritisch bewertet. Ein weiterer Haftungsgrund sind oftmals Prospektfehler. Die umfangreichen Verkaufsprospekte sind in vielen Fällen falsch. Ob und gegen wen sich daraus Ansprüche ergeben, kann jedoch nur anwaltlich geprüft werden.

Die Haftungsfrage sollte unbedingt zeitnah geklärt werden, da sonst die Verjährung möglicher Ansprüche droht. Die Verjährungsfrist beträgt grundsätzlich 10 Jahre. Unter gewissen Umständen tritt allerdings schon eine frühere Verjährung ein. Eine rechtliche Bewertung ist daher unabdingbar.

Eine Erstbewertung, in der die Chancen und Risiken etwaiger Maßnahmen ausgelotet werden, können Sie direkt bei uns beantragen. Um eine realistische Einschätzung Ihrer Situation zu ermöglichen, haben wir den Fragebogen für Kapitalanlagen für Sie bereitgestellt.

Falls Sie Fragen haben, dann zögern Sie bitte nicht, mit uns Kontakt aufzunehmen. Gerne stehen wir Ihnen auch für ein persönliches Gespräch zur Verfügung.

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