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MPC Rendite Fonds – Britische Leben Plus 3

MPC RENDITE FONDS – BRITISCHE LEBEN PLUS 3

Der Fonds

Die Anlagestrategie des im Jahre 2008 platzierten Renditefonds Britische Leben Plus III der MPC Münchmeyer Petersen Capital Vermittlung GmbH aus Hamburg umfasste das Ankaufen von bereits laufenden britischen Lebensversicherungen und das fortlaufende Bezahlen der Beiträge bis zum Laufzeitende. Der Gewinn für die Anleger soll aus der dann realisierten Ablaufleistung erzielt werden. Alternativ dazu wurde bei günstiger Marktlage eine vorzeitige Veräußerung der Policen erwogen. Das Gesamtvolumen des Fonds wurde mit 88 Millionen Euro angesetzt, wobei das zu beschaffende Kapital zu rund 66 Prozent aus Fremdkapital gestellt werden sollte. Die wirtschaftliche Konzeption der Beteiligung ist auf ca. 15 Jahre Laufzeit ausgelegt. Die Mindestzeichnungssumme betrug 10.000 Euro plus 5 Prozent Agio. Die Ausschüttungen des Renditefonds wurden mit 219 Prozent der Beteiligungssumme prognostiziert.

Die Situation

Die geplanten Ausschüttungen des Fonds Britische Leben Plus III bleiben deutlich hinter den Erwartungen zurück. Die Auszahlungen betragen kumuliert nur 8% per 31.01.2016. Die Lage britischer Versicherer auf den Kapitalmärkten hat sich zunehmend dahingehend verändert, dass die Rückkaufswerte der Versicherungspolicen um 10 bis 20 Prozent nach unten korrigiert werden mussten. Durch die zusätzliche Verringerung der Schlussboni fielen die Ablaufleistungen der Lebensversicherungen außerdem deutlich niedriger aus als angesetzt. Diese Entwicklung führte zu Problemen mit den beleihenden Banken, da regelmäßig Beleihungsgrenzen überschritten wurden. Die Anteile des MPC Fonds Britische Leben Plus 3 werden auf Zweitmarktplattformen nur noch zu einem Bruchteil gehandelt. Ob sich der Fonds angesichts der Marktlage erholen wird, sollte kritisch betrachtet werden. Das Landgericht Hamburg hat Anteilseignern bereits Schadensersatzansprüche zugesprochen, da Risiken der Beteiligung fehlerhaft dargestellt wurden und die prognostizierten Erträge nicht vertretbar optimistisch gewesen sind.

Unsere Empfehlung

Betroffenen Anlegern ist daher zu empfehlen, ihre Verträge anwaltlich prüfen zu lassen. Als Anleger sind sie Anteilseigner und tragen das unternehmerische Risiko. Geraten die Fonds in finanzielle Schieflage oder ergeben sich sonstige Schwierigkeiten, haben die Anleger das zu tragen. Auch ein Totalverlust ist möglich. Außerdem besteht das Risiko, erhaltene Ausschüttungen zurückzahlen zu müssen.

Als Anwälte klären wir zunächst die Beratungsqualität. Über Risiken wurde in der Regel nur selten vollständig aufgeklärt. Falls der Verkauf durch eine Bank erfolgte, hätte auch über Rückvergütungen informiert werden müssen. Der Kunde muss einschätzen können, was die Bank an dem Verkauf verdient. Die Vermittlung geschlossener Fonds zur Altersvorsorge wird von der Rechtsprechung als kritisch bewertet. Ein weiterer Haftungsgrund sind oftmals Prospektfehler. Die umfangreichen Verkaufsprospekte sind in vielen Fällen falsch. Ob und gegen wen sich daraus Ansprüche ergeben, kann jedoch nur anwaltlich geprüft werden.

Die Haftungsfrage sollte unbedingt zeitnah geklärt werden, da sonst die Verjährung möglicher Ansprüche droht. Die Verjährungsfrist beträgt grundsätzlich 10 Jahre. Unter gewissen Umständen tritt allerdings schon eine frühere Verjährung ein. Eine rechtliche Bewertung ist daher unabdingbar.

Eine Erstbewertung, in der die Chancen und Risiken etwaiger Maßnahmen ausgelotet werden, können Sie direkt bei uns beantragen. Um eine realistische Einschätzung Ihrer Situation zu ermöglichen, haben wir den Fragebogen für Kapitalanlagen für Sie bereitgestellt.

Falls Sie Fragen haben, dann zögern Sie bitte nicht, mit uns Kontakt aufzunehmen. Gerne stehen wir Ihnen auch für ein persönliches Gespräch zur Verfügung.

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